Zhrnutie
Funkcia Excel TBILLEQ vráti výnos ekvivalentný dlhopisu pre pokladničnú poukážku.
Účel
Získajte výnos ekvivalentný dlhopisu za štátnu zmenkuNávratová hodnota
Výnos v percentáchSyntax
= TBILLEQ (vyrovnanie, splatnosť, zľava)Argumenty
- vyrovnanie - dátum vyrovnania cenného papiera.
- splatnosť - dátum splatnosti cenného papiera.
- diskontná sadzba - diskontná sadzba cenného papiera.
Verzia
Excel 2003Poznámky k použitiu
Funkcia Excel TBILLEQ vráti výnos ekvivalentný dlhopisu pre pokladničnú poukážku na základe dátumu vyrovnania, dátumu splatnosti a diskontnej sadzby. V uvedenom príklade je dátum vyrovnania 5. februára 2019, dátum splatnosti 1. februára 2020 a diskontná sadzba je 2,54%. Vzorec v F5 je:
=TBILLEQ(C5,C6,C7)
Pomocou týchto vstupov funkcia TBILLEQ vráti výnos 2,53%, pri použití formátu percentuálneho čísla.
Zadávanie dátumov
V programe Excel sú dátumy poradové čísla. Najlepším spôsobom, ako zadať platné dátumy, je vo všeobecnosti použitie odkazov na bunky, ako je uvedené v príklade. Na zadanie platných dátumov priamo do funkcie je najlepšou voľbou funkcia DATE.
O pokladničných poukážkach
Pokladničná poukážka (nazývaná tiež T-poukážka) je krátkodobý dlhový záväzok vydaný americkým ministerstvom financií. Štátne pokladničné poukážky sa predávajú v krokoch po 100 USD a majú splatnosť od niekoľkých dní do 52 týždňov. S podporou vlády USA sa pokladničné poukážky považujú za investíciu s nízkym rizikom.
Štátne pokladničné poukážky sa zvyčajne predávajú so zľavou od nominálnej hodnoty (nominálna hodnota) a diskontná sadzba sa určuje v aukcii. Štátne pokladničné poukážky sa však môžu predávať aj za prémiovú cenu, keď je cena vyššia ako nominálna hodnota.
Štátne pokladničné poukážky neponúkajú pravidelné platby úrokov, napríklad kupónový dlhopis. Keď však T-účet dospeje, majiteľovi sa vyplatí jeho nominálna hodnota alebo nominálna hodnota. Ak je nominálna hodnota vyššia ako kúpna cena, rozdielom je získaný úrok.
