Ako používať funkciu Excel TBILLEQ

Zhrnutie

Funkcia Excel TBILLEQ vráti výnos ekvivalentný dlhopisu pre pokladničnú poukážku.

Účel

Získajte výnos ekvivalentný dlhopisu za štátnu zmenku

Návratová hodnota

Výnos v percentách

Syntax

= TBILLEQ (vyrovnanie, splatnosť, zľava)

Argumenty

• vyrovnanie - dátum vyrovnania cenného papiera.
• splatnosť - dátum splatnosti cenného papiera.
• diskontná sadzba - diskontná sadzba cenného papiera.

Verzia

Excel 2003

Poznámky k použitiu

Funkcia Excel TBILLEQ vráti výnos ekvivalentný dlhopisu pre pokladničnú poukážku na základe dátumu vyrovnania, dátumu splatnosti a diskontnej sadzby. V uvedenom príklade je dátum vyrovnania 5. februára 2019, dátum splatnosti 1. februára 2020 a diskontná sadzba je 2,54%. Vzorec v F5 je:

=TBILLEQ(C5,C6,C7)

Pomocou týchto vstupov funkcia TBILLEQ vráti výnos 2,53%, pri použití formátu percentuálneho čísla.

Zadávanie dátumov

V programe Excel sú dátumy poradové čísla. Najlepším spôsobom, ako zadať platné dátumy, je vo všeobecnosti použitie odkazov na bunky, ako je uvedené v príklade. Na zadanie platných dátumov priamo do funkcie je najlepšou voľbou funkcia DATE.

O pokladničných poukážkach

Pokladničná poukážka (nazývaná tiež T-poukážka) je krátkodobý dlhový záväzok vydaný americkým ministerstvom financií. Štátne pokladničné poukážky sa predávajú v krokoch po 100 USD a majú splatnosť od niekoľkých dní do 52 týždňov. S podporou vlády USA sa pokladničné poukážky považujú za investíciu s nízkym rizikom.

Štátne pokladničné poukážky sa zvyčajne predávajú so zľavou od nominálnej hodnoty (nominálna hodnota) a diskontná sadzba sa určuje v aukcii. Štátne pokladničné poukážky sa však môžu predávať aj za prémiovú cenu, keď je cena vyššia ako nominálna hodnota.

Štátne pokladničné poukážky neponúkajú pravidelné platby úrokov, napríklad kupónový dlhopis. Keď však T-účet dospeje, majiteľovi sa vyplatí jeho nominálna hodnota alebo nominálna hodnota. Ak je nominálna hodnota vyššia ako kúpna cena, rozdielom je získaný úrok.