Ako používať funkciu Excel INTRATE

Zhrnutie

Funkcia Excel INTRATE vráti úrokovú sadzbu pre plne investovaný cenný papier.

Účel

Získajte úrokovú sadzbu za plne investovanú bezpečnosť

Návratová hodnota

Úroková sadzba v percentách

Syntax

= INTRATE (vyrovnanie, splatnosť, investícia, vykúpenie, (základ))

Argumenty

  • vyrovnanie - dátum vyrovnania cenného papiera.
  • splatnosť - dátum splatnosti cenného papiera.
  • investícia - pôvodne investovaná suma.
  • umorenie - suma prijatá v deň splatnosti.
  • základ - (voliteľné) Základ počtu dní (pozri nižšie, predvolené nastavenie = 0).

Verzia

Excel 2003

Poznámky k použitiu

Funkcia INTRATE počíta ročnú efektívnu úrokovú sadzbu pre „plne investovaný“ cenný papier. Plne investovaný cenný papier neplatí pravidelné úroky pred splatnosťou. Úrokový výnos je rozdiel medzi výkupnou hodnotou cenného papiera a pôvodnou investíciou.

Príklad

V zobrazenom príklade chceme nájsť efektívnu ročnú úrokovú sadzbu dlhopisu s cenou 895,00 dolárov a hodnotou spätného odkúpenia 1000 dolárov. Dátum vyrovnania je 6. júla 2017 a dátum splatnosti je 15. januára 2020. Neexistujú žiadne pravidelné platby úrokov a základom počtu dní je USA (NASD) 30/360. Vzorec v F5 je:

=INTRATE(C7,C8,C5,C9,C10)

S týmito vstupmi funkcia INTRATE vráti 4,65% s použitým formátom percentuálneho čísla.

Zadávanie dátumov

V programe Excel sú dátumy poradové čísla. Najlepším spôsobom, ako zadať platné dátumy, je vo všeobecnosti použitie odkazov na bunky, ako je uvedené v príklade. Na zadanie platných dátumov priamo do funkcie môžete použiť funkciu DÁTUM. Pre ilustráciu má vzorec nižšie všetky hodnoty napevno a funkcia DATE slúži na zadanie každého z dvoch požadovaných dátumov:

=INTRATE(DATE(2017,7,6),DATE(2020,1,15),895,1000,0)

Základ

Argument základ určuje, ako sa počítajú dni. Funkcia INTRATE umožňuje 5 volieb (0-4) a predvolené hodnoty sú nula, čo určuje základ pre USA 30/360. Tento článok o wikipedii poskytuje podrobné vysvetlenie dostupných konvencií.

Základ Počet dní
0 alebo vynechané USA (NASD) 30/360
1 Skutočná / skutočná
2 Skutočná / 360
3 Skutočná / 365
4 Európska 30/360

Poznámky

  • V programe Excel sú dátumy poradové čísla.
  • Všetky dátumy a báza sa skrátia na celé čísla.
  • Ak sú dátumy neplatné (tj. V skutočnosti to nie sú dátumy), funkcia INTRATE vráti #HODNOTA!
  • INTRATE vráti #NUM, keď:
    • vyrovnanie> = splatnosť
    • investícia <= 0 alebo odkúpenie <= 0
    • Základ je mimo rozsahu

Zaujímavé články...